Painel financeiro

Visão Geral

O Dashboard atua como a central nervosa diária do usuário (FinanceDashboardService). Ele foca no tempo presente, fornecendo uma visão instantânea da liquidez e do que está prestes a acontecer nos próximos dias. Ele centraliza informações complexas utilizando consultas otimizadas e lógica de projeção.

Fluxo de Processamento (Motor)

O serviço do Dashboard utiliza uma estratégia de agregação que coleta dados de diversas origens (Tabelas) para fornecer uma resposta rápida à interface:

Diagram Design · Mermaid · arraste para mover · Ctrl/⌘ + scroll para zoom

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100%

+ReporTela cheiaAbrir inteiro ↗

Renderizando diagrama declarativo…

Leitura semântica

O controller solicita dados ao serviço do painel; a coleta reúne contas, cartões, faturas e transações antes de calcular projeções, KPIs e o James Radar.

Regras de Negócio e Componentes

Indicadores KPI (Liquidez e Saldos)

O serviço consolida quatro indicadores principais baseados no "aqui e agora":

1. Saldo Líquido (Net Balance): Saldo de Contas - Dívidas Abertas (Faturas Cartão) - Despesas Pendentes de outras fontes.
2. Saldo Bruto: Simples soma do patrimônio nas contas correntes/investimentos configurados.
3. Receitas: Total efetivado no mês.
4. Despesas: Total efetivado no mês.

Nota: O usuário possui a opção (includeInvestments) de somar ou remover contas do tipo "Investimento" deste cálculo, para isolar a liquidez do dia-a-dia do dinheiro imobilizado.

Projeção de Fluxo de Caixa (Mês Vigente e Seguinte)

Esta funcionalidade consolida transações reais postadas, transações reais pendentes e transações virtuais geradas a partir de recorrências ativas. O algoritmo de extrapolação (getCashFlowProjections):

1. Captura o saldo em conta corrente atual.
2. Soma as incomes pendentes e incomes oriundos de recorrências do mês atual.
3. Subtrai as expenses pendentes, o montante devido em Faturas de Cartão e expenses oriundos de recorrências do mês atual.
4. Retorna a previsão de Saldo Final para o Mês Atual.
5. Usa essa previsão como base e repete o processo 2-3 para o Mês Seguinte, retornando a Previsão do Próximo Mês.

James Radar (O que vem a seguir)

O James Radar é o assistente inteligente que lista as próximas obrigações e receitas em ordem cronológica a partir de "Hoje" até os próximos 30 dias. Para fazer isso, ele constrói uma coleção híbrida, instanciando classes em memória:

• Transações Pendentes reais (exclui transferências).
• Recorrências Ativas cujo next_processing_date está no intervalo.
• Faturas de Cartão Abertas cujos dias de vencimento estão no intervalo.

Todas essas entidades assumem um "formato de pato" (duck typing), atuando perante a UI como se fossem Transações normais pendentes, facilitando a renderização na tabela sem código duplicado na View.

Controles Otimizados de Fatura

O cálculo de qual fatura o usuário deve ver no Dashboard (resolveReferenceMonth) não bate no banco de dados para buscar a melhor data; ele usa lógica pura computando dias de fechamento (closing_day) em relação a hoje e injeta dinamicamente o status e total diretamente no model retornado (card->current_invoice_total).